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Quel type d'investisseur êtes-vous?

  • Vos connaissances en matière de placements
  • Votre situation financière
  • Votre comportement vis-à-vis du risque

Établissez votre profil d'investisseur

Il existe aujourd’hui de nombreux produits de placement. Chacun a sa propre durée, ses propres caractéristiques, ses propres risques. Faire le bon choix est donc loin d’être évident. D’autant que votre situation personnelle et financière est amenée à changer.

Heureusement, votre agent Record Bank vous aide à choisir la bonne formule. Grâce à ses conseils sur mesure, ainsi qu’à votre profil d’investisseur, vous découvrez quels placements vous conviennent le mieux.

Qu’est-ce qu’un profil d’investisseur?

Comme son nom l’indique, c’est un profil qui détermine quel type d’investisseur vous êtes. Pour ce faire, vous répondez à une série de questions sur vos connaissances en matière de placements, votre situation financière, votre comportement vis-à-vis du risque et la durée pendant laquelle vous voulez investir.

Nos quatre profils d’investisseur

  • Sûr: Vous accordez de l’importance à la sécurité. Vous ne voulez prendre aucun risque, ou alors très peu. Les formules correspondant à votre profil sont les bons de caisse et les placements à très faible risque.
  • Prudent: Vous ne connaissez pas à l’avance le rendement des placements que vous choisissez. Mais vous prenez des risques réfléchis pour profiter de l’évolution des marchés. La possibilité de bénéficier d’un rendement accru est réelle.
  • Équilibré: Vous visez un rendement élevé. Pour ce faire, vous êtes prêt à prendre un peu plus de risques. Vous profitez donc également de l’évolution des marchés, mais vous préservez un bon équilibre entre sécurité et risque.
  • Énergique: Vous souhaitez le rendement le plus élevé possible pour vos placements. Vous essayez d’en tirer le maximum et à cette fin, vous êtes disposé à assumer un risque plus important.

Les avantages d’un profil d’investisseur

Établir son propre profil d’investisseur présente plusieurs avantages:

  • En toute clarté: vous savez quel placement vous convient et vous êtes assuré de pouvoir supporter les risques qu’il implique.
  • En toute connaissance de cause: vous n’optez pas pour une formule au hasard. Vous connaissez le produit. Vous êtes conscient de ses avantages, mais aussi de ses inconvénients. Vous procédez à un choix réfléchi.
  • Sur mesure: votre placement est entièrement adapté à vos besoins du moment.

Bon à savoir

Vous n’investissez que dans les produits conformes à votre profil. Vous souhaitez investir dans une formule correspondant à un profil plus offensif que le vôtre? C’est possible, mais à votre propre initiative et à condition que vous disposiez des connaissances requises.

Pendant combien de temps votre profil est-il valable?

Votre profil est valable pendant 3 ans. Mais si entre-temps, votre situation personnelle ou vos connaissances en matière de placements changent, vous pouvez à tout moment compléter à nouveau le questionnaire pour vous voir attribuer un autre profil.

Établissez maintenant votre profil d’investisseur

Envie de savoir quel type d’investisseur vous êtes? Rendez-vous chez votre agent Record Bank pour compléter un questionnaire officiel et bénéficier de conseils sur mesure.

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