Duoplan Record

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  • Combinaison entre sécurité et placements

Quel type d’investisseur êtes-vous?

Les possibilités offertes par le Duoplan sont presque infinies. Or, faire le bon choix est loin d’être évident. D’autant plus que votre situation personnelle et financière n’est pas toujours la même. C’est pourquoi il vous est demandé de d’abord établir votre profil d’investisseur. Il vous permet de découvrir les placements qui vous conviennent le mieux. Pour le savoir, il vous suffit de répondre à différentes questions. Elles portent sur vos connaissances en matière de formules de placement, votre situation financière, la durée souhaitée de votre placement et votre attitude à l’égard du risque.

Dès que vous connaissez votre profil, vous pouvez commencer à faire votre choix parmi les formules de placement qui vous correspondent le mieux. Ce choix dépend du type d’investisseur que vous êtes: actif, hésitant ou calme. Quel type d’investisseur êtes-vous?

Type 1: Actif

Vous êtes actif et n’avez besoin que d’une sécurité limitée. Lorsque les bourses fluctuent, vous croyez que leur reprise sera rapide, ce qui booste le rendement potentiel de vos placements. Une solution consiste alors à placer une petite partie de votre capital dans un Plan Rente et à en investir la majeure partie via un Flexiplan, sur une durée relativement courte.

La solution susmentionnée n’est qu’un exemple. Contactez votre agent Record Bank pour une proposition sur mesure.

Type 2: Hésitant

Vous êtes hésitant. Lorsque les bourses fluctuent, vous croyez que leur reprise aura lieu bientôt, mais pas demain non plus. Vous ne savez donc pas quel est le meilleur moment pour investir. Toutefois, vous êtes conscient qu’investir doit se faire à long terme. Vous hésitez entre la sécurité d’une formule d’épargne et le rendement potentiel des placements. Une solution consiste alors à placer la moitié de votre capital dans un Plan Rente et à investir l’autre moitié à moyen terme via un Flexiplan.

La solution susmentionnée n’est qu’un exemple. Contactez votre agent Record Bank pour une proposition sur mesure.

Type 3: Calme

Vous êtes calme et accordez plus d’importance à la sécurité. Lorsque les bourses fluctuent, vous croyez que leur reprise se fera encore attendre, mais vous voulez tout de même donner une chance au monde de l’investissement. En effet, on ne sait jamais… Une solution consiste alors à placer la majeure partie de votre capital dans un Plan Rente, puis à investir ses versements et le reste de votre capital via un Flexiplan. Pour favoriser au maximum le rendement potentiel de votre placement, mieux vaut investir à plus long terme.

La solution susmentionnée n’est qu’un exemple. Contactez votre agent Record Bank pour une proposition sur mesure.