Dit document is bestemd voor promotiedoeleinden en vormt geen beleggingsadvies. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Record Fund Balanced en Record Fund Dynamic zijn compartimenten van Record Fund, een bevek naar Belgisch recht. Oprichtingsdatum: 22/05/2014. Onbepaalde looptijd. U kunt al beleggen in een fonds vanaf 25 euro. Met 'fonds' bedoelen we: bevek (beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal) en compartimenten naar Belgisch recht. ISIN-code: BE6264506526 (Record Fund Balanced CAP), BE6264507532 (Record Fund Balanced DIS), BE6264508548 (Record Fund Dynamic CAP) en BE6264509553 (Record Fund Dynamic DIS).
Beleggingsbeleid: beide compartimenten beleggen hun activa voornamelijk in ETF’s (‘Exchange Traded Funds’ of beursgenoteerde indexfondsen) van aandelen- en obligatiemarkten. Het compartiment Balanced streeft op jaarbasis naar een volatiliteit tussen 2% en 5%. Het compartiment Dynamic streeft op jaarbasis naar een volatiliteit tussen 10% en 15%. Instapkosten: 1%. Uitstapkosten: 0%. Lopende kosten: 1,20% (Balanced) en 1,14% (Dynamic). Prestatiecommissie: 0%.
Risico- en rendementsprofiel
SSRI-notering van het compartiment Balanced en Dynamic: respectievelijk 3 en 5 (van 1, doorgaans het minste risico en het laagste rendement, tot 7, doorgaans het grootste risico en het hoogste rendement).
Verbonden risico’s: tegenpartijrisico, modelrisico, liquiditeitsrisico, kredietrisico, valutarisico en geen kapitaalbescherming. Tegenpartijrisico: mogelijke insolventie van instellingen die diensten verlenen aan de bevek. Modelrisico: de voorspellende modellen kunnen in bepaalde marktomstandigheden minder efficiënt zijn. Liquiditeitsrisico: er kunnen te weinig kopers of verkopers zijn om de beleggingen van het fonds gemakkelijk te kunnen verhandelen. Kredietrisico: potentiële of effectieve dalingen van de kredietwaardigheid kunnen het gepercipieerde risiconiveau verhogen. Valutarisico: het compartiment kan rechtstreeks in producten beleggen die in een andere munt uitgedrukt zijn dan de valuta van het compartiment. Aangezien het valutarisico niet afgedekt is, kunnen variaties tussen valuta's een bron van schommelingen zijn.
Minimumhorizon: compartiment Balanced ≥ 5 jaar en compartiment Dynamic ≥ 7 jaar.
Dividenden (distributie): roerende voorheffing van 30%. Beurstaks (kapitalisatie): 1,32% (met een maximum van 4.000 euro). De compartimenten Balanced en Dynamic kunnen voor meer dan 10% of 25% in schuldvorderingen belegd zijn. Meerwaarde: wordt niet belast, behalve voor aangekochte deelbewijzen vóór 1 januari 2018 van een bevek die meer dan 25% renteproducten bevat (dan is 30% roerende voorheffing van toepassing op het obligatiedeel). Na 1 januari 2018 is het percentage van 25% renteproducten teruggebracht naar 10%. Tarieven geldig op 01/02/2018, onder voorbehoud van wijzigingen. Meer informatie over de fiscaliteit vindt u in het prospectus van de bevek. De fiscale behandeling is van toepassing op particulieren die in België wonen. Ze hangt af van de individuele situatie van elke belegger en kan in de toekomst aan wijzigingen onderhevig zijn.
De belegging is eventueel niet geschikt voor uw persoonlijke situatie. Neem voor u inschrijft nog even de Essentiële Beleggersinformatie (KIID), het prospectus en het laatste periodieke verslag van de bevek door. Die documenten zijn gratis te verkrijgen in alle kantoren van Record Bank die de financiële dienst verzorgen, evenals op www.recordbank.be. Ze zijn beschikbaar in het Nederlands en het Frans. De netto-inventariswaarde wordt bekendgemaakt in De Tijd/L’Echo en op www.recordbank.be.
Het Algemeen Reglement van de Verrichtingen, het Bijzonder Reglement voor Verrichtingen in Financiële Instrumenten en het Algemene Informatiedocument betreffende beleggingen zijn gratis beschikbaar bij uw Record-bankier en op www.recordbank.be
Informatie over klachtenbehandeling vindt u terug op https://www.recordbank.be/nl/contact/klacht en bij de Ombudsman, Koning Albert II-laan 8 – 1000 Brussel. Alle claims voortvloeiend uit of in verband met de voorwaarden van deze disclaimer zijn onderworpen aan het Belgische recht.
Record Bank nv ~ Maatschappelijke zetel: Henri Matisselaan 16, 1140 Evere, België. RPR Brussel - BTW BE 0403 263 642 ~ BIC (SWIFT): HBKABE22 ~ IBAN: BE36 6520 4089 5181 ~ www.recordbank.be ~ FSMA-nr: 12.165A
